Корпоративные услуги / банковские услуги
Как открыть коммерческий банковский счет в Дубае
01_введение
Получение лицензии — это формальность. А вот открытие счёта — нет. Специалист по вопросам соблюдения нормативных требований решает, соответствуют ли друг другу компания, её деятельность и источник финансирования, и заявки отклоняются чаще, чем ожидают учредители. Отказ также оставляет отметку, которая затрудняет подачу следующей заявки.
02
Пошаговая инструкция
- 01
Сначала необходимо получить лицензию.
Необходимо иметь лицензию на ведение коммерческой деятельности, учредительный договор и свидетельство о регистрации. Счёт не открывается до тех пор, пока компания не будет зарегистрирована.
- 02
Выберите банк до начала подготовки пакета документов.
Уровень готовности к риску значительно различается у разных банков. Информация об отказе сохраняется в базе данных. Только при подаче первой заявки отказ не фиксируется; если вы подадите заявку, не подготовившись должным образом, ваши усилия окажутся напрасными.
- 03
Подготовьте пакет документов.
Полный пакет документов для компании: регистрационные документы, сертификаты акций, учредительный договор и устав, постановление о лицах, имеющих право подписи, удостоверения личности всех акционеров, директоров и лиц, имеющих право подписи, а также подтверждение адреса. Кроме того, бизнес-план, подтверждение ведения деятельности, организационная структура, а также информация об источниках финансирования и происхождении средств. Все документы соответствуют требованиям лицензии.
- 04
Незамедлительно реагируйте на требования по соблюдению нормативных требований.
Запросы поступают поэтапно. Замедлительные или противоречивые ответы являются наиболее распространённой причиной отклонения действующей заявки.
- 05
Активация.
Подписи, финансирование и онлайн-доступ оформлены. Некоторые банки требуют, чтобы лицо, имеющее право подписи, находилось на территории ОАЭ. Компания GCG подтверждает это до подачи заявки.
03
Распространённые причины отказа в рассмотрении заявок в Дубае
- Вид деятельности, указанный в лицензии, не соответствует счетам-фактурам или бизнес-плану.
- Источник средств не подтверждён в достаточной мере. Ссылка на сбережения не является источником.
- Компания, по-видимому, не ведет активную деятельность: у неё нет клиентов, контрактов или веб-сайта.
- Профиль акционеров не соответствует политике банка.
- Ранее поданная заявка повторно представлена без изменений.
В большинстве случаев причиной является не суть бизнеса, а качество подготовки документов.
04
Влияет ли статус свободной экономической зоны или материковой части страны на результат?
Да. Компания, зарегистрированная на материке и располагающая физическими помещениями, рассматривается как компания с постоянным местонахождением. Компания, зарегистрированная в свободной зоне и пользующаяся услугами «гибкого рабочего места», подвергается более тщательной проверке, особенно в отношении торговой деятельности. Финансовые свободные зоны имеют большое значение для холдинговых структур. Ни один из этих факторов сам по себе не определяет конечный результат. Они влияют на выбор банка, к которому целесообразно обратиться. См. «Руководство по сравнению банков».
05
Как GCG организует для вас открытие счета
GCG проводит анализ структуры с учётом текущих требований банка, готовит обоснование соответствия нормативным требованиям и формирует пакет документов до подачи каких-либо материалов.
Пакет услуг «Онлайн-банкинг»
Открытие счета «Премиум»
10 000 дирхамов
40 000 дирхамов ОАЭ / возвращаемый
Два бизнес-счета для онлайн-банкинга, а также личные счета для акционеров
Один традиционный банковский счет (например, в Emirates NBD, Mashreq или FAB) и один онлайн-счет, а также личные счета для акционеров
Подготовка банковского досье, проверка на соответствие нормативным требованиям, документальное подтверждение источников средств и источников благосостояния
Подготовка полного банковского досье, структурированного с учётом требований по противодействию отмыванию денег (AML), оценке рисков и соблюдению нормативных требований; оформление и подача документов; организация закрытой встречи с представителем банка; ускоренное рассмотрение заявки; три месяца консультаций по вопросам соблюдения нормативных требований после открытия счета
Одно комплексное обслуживание
Возврат комиссии в случае, если счет не будет открыт
Компания GCG не может гарантировать решение банка.
В случае отказа в открытии счета комиссия возвращается.
Подберите подходящую лицензию для вашей бизнес-модели
Представьте нам свою бизнес-модель, и мы определим соответствующую лицензию и стоимость всего за один звонок. Запишитесь на консультацию.
06_часто задаваемые вопросы
Можно ли открыть коммерческий банковский счет в Дубае удаленно?
В некоторых случаях — для уже существующих групп и простых организационных структур. Большинство банков требуют, чтобы при активации присутствовал лицо, уполномоченное ставить подпись. Об этом становится известно ещё до подачи заявки.
Требуется ли виза на проживание в ОАЭ для открытия коммерческого счета?
Не во всех случаях. Некоторые банки допускают назначение директоров-нерезидентов. Наличие резидента, уполномоченного подписывать документы, расширяет спектр возможных решений. См. раздел «Банковское обслуживание нерезидентов».
Можно ли повторно подать заявку после отказа, или необходимо начинать процедуру заново?
Его можно подать повторно, но не с тем же файлом и, как правило, не в тот же банк.