Корпоративные услуги / цифровые активы
Лицензия VARA в Дубае
01_Введение
VARA является регулирующим органом в сфере виртуальных активов в Дубае. Его юрисдикция распространяется на всю территорию эмирата, включая материковую часть и свободные зоны, за исключением DIFC. Наличие торговой лицензии не дает права на ведение деятельности, связанной с виртуальными активами. Для хранения активов клиентов, исполнения клиентских ордеров или предоставления консультаций по виртуальным активам требуется разрешение VARA. См. раздел «Лицензия на работу с криптовалютами в ОАЭ» для сравнения требований в различных юрисдикциях.
02
В каких случаях требуется лицензия VARA, а не лицензия на ведение коммерческой деятельности?
Существует три уровня, которые определяются в зависимости от того, в чьих интересах действует компания.
Упрощённый уровень лицензирования
Лицензия VARA не требуется
Одна лицензия на каждый вид деятельности. Уровень определяется тем, от имени кого действует компания.
Консультационные услуги и бэк-офис.
Собственные средства,
или отсутствие клиентских активов.
Биржевая деятельность, депозитарные услуги, брокерско-дилерская деятельность, предоставление и получение займов, управление активами и инвестиции, размещение ценных бумаг категории 1
Консультационные услуги, услуги по переводу VA и расчетные услуги
Собственная торговля за счёт собственных средств компании: сертификат об отсутствии возражений VARA
Для каждого вида деятельности требуется одна лицензия
Более низкие требования к подаче заявки, надзору и капиталу по сравнению с уровнем, ориентированным на клиентов
Программное обеспечение и инфраструктура, которые никогда не вступают в контакт с активами клиентов: обычная торговая лицензия, см. раздел «Регистрация компании в DMCC»
В отношении каждого вида деятельности применяются как требования к капиталу, так и ежегодный надзорный сбор
За каждый дополнительный вид деятельности взимается сниженный сбор
Проверка проста: ведение деятельности от имени третьих лиц подпадает под действие закона VARA. Местонахождение юридического лица в Дубае является коммерческим решением, принимаемым с учетом затрат, визовых требований и банковских условий. Требования закона VARA имеют приоритет.
03
01
Сколько времени занимает оформление лицензии VARA?
Сколько времени занимает оформление лицензии VARA?
Сначала определяется объем работ, затем осуществляется регистрация юридического лица, а после этого подготавливается пакет документов: анкета для первоначального раскрытия информации, бизнес-план, система мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT), документация по технологической и информационной безопасности. Подготовка пакета документов ведётся параллельно с процедурой регистрации юридического лица.
Согласно рыночным данным, срок получения сертификата об отсутствии возражений составляет от четырёх до восьми недель, а полной лицензии — от четырёх до семи месяцев с момента подачи полного пакета документов. Агентство VARA рассматривает каждую заявку индивидуально.
02
Продлевается ли лицензия VARA ежегодно?
Продлевается ли лицензия VARA ежегодно?
Действие лицензии продолжается. Периодически взимается ежегодный надзорный сбор, рассчитываемый за каждый вид деятельности и уплачиваемый авансом, наряду с минимальным капиталом, необходимым для ведения данной деятельности.
Именно эти периодические расходы, а не регистрационный взнос, следует учитывать в бюджете основателю компании.
04
Как мы подходим к этому вопросу
GCG соотносит бизнес-модель с категориями VARA до подачи каких-либо документов.
Лицензии на собственную торговлю и на брокерско-дилерскую деятельность представляют собой две разные лицензии, и от того, какую из них выбрать, зависят месяцы работы и размер бюджета. Выбор зоны осуществляется исходя из коммерческих соображений. Процедура VARA осуществляется на этом фоне. Мы готовим форму IDQ и пакет документов для подачи заявки, а также сопровождаем процесс от рассмотрения до выдачи лицензии. Решение принимает VARA. Документация должна быть представлена в полном объеме и с правильно определенным охватом — либо не представляться вовсе.
Определите объем работ до подачи заявки
Уточните объем работ до того, как будут произведены какие-либо платежи по программе VARA.
05_часто задаваемые вопросы
Какова стоимость подачи заявления на получение лицензии VARA?
Стоимость зависит от вида деятельности. Плата за подачу заявки и ежегодный надзор взимается за каждый вид деятельности, при этом виды деятельности, связанные с непосредственным взаимодействием с клиентами, предполагают более высокие сборы и требования к капиталу, чем консультационные услуги и бэк-офисные операции. За каждый дополнительный вид деятельности взимается сниженная плата. К этому добавляются расходы на создание юридического лица, обеспечение капитала и соблюдение нормативных требований. В ходе консультации компания GCG предоставит вам полную картину затрат, связанных с вашими конкретными видами деятельности.
Распространяется ли действие лицензии VARA на деятельность за пределами Дубая?
Нет. Закон VARA распространяется на эмират Дубай; DIFC находится в зоне юрисдикции DFSA, а ADGM регулируется FSRA. Между ними отсутствует механизм «паспортизации». Компания, осуществляющая деятельность в нескольких эмиратах, организует свою структуру на уровне отдельных юридических лиц.
Может ли компания, зарегистрированная в DMCC, подать заявку на получение лицензии VARA напрямую?
Да, и в случае регулируемой деятельности это является обязательным. DMCC выдает торговую лицензию; VARA предоставляет разрешение на деятельность с виртуальными активами. Для собственной торговли требуется сертификат об отсутствии возражений, а для оказания услуг клиентам — полная лицензия.
Какие требования по постоянному соблюдению нормативных требований предъявляет VARA после выдачи лицензии?
Ежегодные сборы за надзор, уплачиваемые авансом; обязательства в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма; стандарты в области технологий и информационной безопасности; правила поведения на рынке; а также регулируемая маркетинговая деятельность. Большинство лицензированных компаний с самого начала имеют в штате специалиста по обеспечению соблюдения нормативных требований или прибегают к услугам внешнего подрядчика для выполнения этой функции.
06_связанные страницы
- Да
Цифровые ресурсы
- CL
Лицензия на криптовалюту в ОАЭ
- ADGM
Регистрация компании в ADGM
- difc
Регистрация компании в DIFC.
07_ИСТОЧНИКИ
Правила 2023 года о виртуальных активах и связанной с ними деятельности (VARA), Приложение 2 (rulebooks.vara.ae);
Руководство DMCC по регулируемой деятельности в сфере виртуальных активов; указанные сроки являются рыночными ориентирами.