"Many people are looking for ways to minimize their tax liability every fall. L'un des domaines où les impôts peuvent être très élevés est celui des plus-values sur les biens immobiliers The good news is that there are a few strategies you can use to help reduce the amount of taxes you have to pay. In thi. La bonne nouvelle est qu'il existe quelques stratégies que vous pouvez utiliser pour aider à réduire le montant des impôts que vous devez payer. In this blog post, we will discuss 5 ways to minimize capital gains taxes on real estate properties! "
Qu'est-ce que l'impôt sur les plus-values ?
L'impôt sur les plus-values est un impôt sur le bénéfice que vous réalisez lorsque vous vendez un actif qui a pris de la valeur. Il peut s'agir d'actions, d'obligations, de biens immobiliers ou même d'objets de collection. Par exemple, supposons que vous ayez acheté une maison pour 200 000 dollars et qu'elle vaille aujourd'hui 250 000 dollars. Si vous vendez la maison aujourd'hui, votre plus-value s'élèvera à 50 000 $.À moins que vous ne puissiez bénéficier de l'une des exceptions, vous devrez payer des impôts sur cette plus-value.Les taux d'imposition actuels sur les plus-values à long terme (actifs détenus depuis plus d'un an) sont de 0 %, 10 % et 20 % (ces taux varient en fonction de vos revenus). Il est donc important de tirer parti des stratégies que nous allons évoquer ci-dessous avant la fin de l'année !
Taxe sur les plus-values à court terme et à long terme
Pour éviter de payer le taux d'imposition le plus élevé sur les plus-values, vous devez conserver vos actifs pendant plus d'un an avant de les vendre, car les plus-values à long terme sont imposées à un taux inférieur à celui des plus-values à court terme. En effet, les plus-values à long terme sont imposées à un taux inférieur à celui des plus-values à court terme. Par exemple, supposons que vous ayez acheté une action à 100 dollars et qu'elle atteigne 150 dollars au bout de six mois. Si vous vendez l'action immédiatement, vous devrez payer des impôts sur le bénéfice de 50 $ à votre taux d'imposition ordinaire (qui peut atteindre 35 %). En revanche, si vous attendez plus d'un an avant de vendre l'action, vous ne paierez que l'impôt sur les plus-values à long terme au taux de 20 %.
5 façons de minimiser l'impôt sur les plus-values immobilières
Tout le monde n'est pas en mesure de gérer efficacement ses impôts. C'est pourquoi beaucoup de nos clients nous demandent conseil et nous les guidons de la meilleure façon possible pour les aider à minimiser leurs impôts. Vous pouvez également prendre rendez-vous avec GCG Structuring, et nous vous aiderons grâce à nos décennies d'expérience sur le marché de l'immobilier aux États-Unis.
Compensez vos pertes par vos gains
Une façon de réduire le montant de l'impôt sur les plus-values est de compenser vos pertes par vos gains. Par exemple, si vous vendez un bien immobilier pour un bénéfice de 20 000 dollars, mais que vous vendez également un autre bien immobilier pour une perte de 30 000 dollars, vous n'aurez à payer des impôts que sur la différence entre ces deux chiffres (5 000 dollars).
Utiliser un compte à imposition différée
Si vous vendez un bien immobilier et réinvestissez le produit de la vente dans un autre bien immobilier dans les 180 jours, vous pouvez utiliser les règles de l'échange « en nature » (échange 1031) pour éviter de payer des impôts sur la vente. Cette règle s'applique spécifiquement aux transactions immobilières et vous permet de différer l'impôt sur les plus-values à condition que le nouveau bien soit d'une valeur égale ou supérieure.
Les autres conditions sont les suivantes
- Le bien doit être de nature et de caractère similaires à ceux de votre investissement précédent.
- Pas d'échange direct entre le vendeur et l'acheteur.
- Le transfert doit être effectué par un intermédiaire approprié.
Zones d'opportunité qualifiées
Le Tax Cuts and Jobs Act de 2017 a créé une nouvelle incitation fiscale pour les investisseurs qui placent de l'argent dans les « Qualified Opportunity Zones ». Ces zones sont des régions qui ont été désignées par l'État comme ayant besoin d'être redéveloppées.Si vous investissez dans une Qualified Opportunity Zone, vous pouvez reporter les impôts sur les plus-values sur les bénéfices de la vente de l'investissement jusqu'en 2026. Et si vous conservez l'investissement pendant au moins sept ans, vous aurez droit à une réduction de ces impôts. L'avantage dépend également de la durée pendant laquelle vous conservez effectivement l'investissement QOF :
- Pour une période de cinq ans ou plus, la base augmente de 10 % de la plus-value différée.
- Pour sept ans ou plus, il y a une augmentation de 5 % de la plus-value reportée.
- Pour une période de dix ans ou plus, la base peut être ajustée à la valeur de marché au moment de la vente.
